银行现金管理工作总结 银行现金管理中心工作总结(优质9篇)
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更新时间：2024-04-02 09:06:44 发布时间：24小时内
银行现金管理工作总结一
为进一步加强我行人民币流通管理工作，维护人民币信誉，规范人民币收付业务，根据《中华人民共和国人民币管理条例》等相关的法律法规及规章制度，结合我行实际工作，为社会公众创造优质、高效、安全的现金流通环境，现制定我行20_年度现金工作计划。
一、现金工作领导小组
组长：xx 副组长：xxx 成员：营业部全体人员
二、履行现金收付各项规章制度
采取定期、不定期的丰富多彩的学习方式，组织员工认真学习现金收付业务相关法律法规及规章制度，每季组织检查、考核，严格按照有关制度、规定、操作规程办理现金收付业务，结合每次新发现的假币情况进行学习，结合学习的内容进行测试，并将每次组织的测试成绩纳入员工综合考评，不断提高自身素质，并在实际工作中不断创新，提高现金工作水平。
三、组织有效的人民币支付业务、反假货币宣传活动
关法律法规；在led电子屏幕上滚动播放“爱护人民币，反假货币”等文字；设置相关服务窗口和监督电话；在大堂电视上播放相关视频等。
四、努力完善自身，争创现金服务示范网点
在做好现金工作的同时，积极创新完善现有的工作，尽快达到山东省银行业金融机构现金服务示范网点的要求，健全现金收付内控制度，将设施齐备，确保前台柜员服务规范、态度亲切，现金供应量充足、结构合理、票面整洁。假币收缴鉴定工作规范高效，履行宣传告知义务到位。
五、考核制度
对在现金收付业务中取得成绩的员工，根据不同情况给予表彰和奖励；对违反规定办理现金收付业务的员工，给予考核减分并进行相应经济处罚，现金工作领导小组的副组长和组长负有相应的连带责任，进行考核减分和相应的比经办人员加倍经济处罚；对于未按规定进行假币收缴的，按《xx银行员工违规处罚办法》进行处理；其他未尽事宜，以中国人民银行规定和我行的出纳制度等制度为准。
20_年是我行现金工作合规、创新、优化的关键一年，xx支行全体人员应按本计划但不局限于本计划进行自身提升，从而提升我行的现金服务水平。
xx银行烟台xx支行
20_年1月1日篇二：建设银行现金柜员年终工作总结
建设银行现金柜员年终工作总结
本人于×年×月有幸成为建行银行这个温暖大家庭中的一员，在我入职的四个月以来，我被分到×支行实习锻炼。在此锻炼期间，我能积极参加分行和支行组织的政治、业务学习，学习态度端正，遵守行纪行规，尊敬领导，团结同事，明确锻炼目的，服从安排，积极参与内部事务，虚心求教，积极主动地把大学所学的理论知识运用到实际工作当中来。虽然在该岗位的学习时间只有短短的四个月，但是我却从中受益非浅，感慨良深，下面就是本人一年来工作的工作总结：
在思想上：一方面，我坚定自己的政治信仰，努力提高自己的思想觉悟，坚持中国共产党的领导，拥护党中央的决策，拥护党中央和国务院对建行股改的政策。另一方面，树立了以客户为中心的服务思想，在学习和实践，进一步地认识了建行“以客户为中心”的重要性。
在省行培训期间，从省行领导的课堂上知道了“以客户为中心”的服务理念，但那时的认识只是停留在理论上，并没有切身体会。来到了专柜后，才发现这并非是一句空洞的口号，在竞争空前激烈的金融业中，只有牢牢树立以客户为中心的思想，尽心尽力为客户服务，为客户创造更多的方便和财富，尤其是在这个金融业竞争空前激烈的时代，唯有牢牢树立“以客户为中心”的观念，切实为客户服务，才能在竞争中立于不败之地。
在业务上，我也取得了巨大的收获，在学校的时候，对银行并不陌生，但那时的了解都是停留在经济理论上，宏观层面上的，对银行的具体业务不是非常的了解。来到专柜后，才发现银行并不是以前认识的那样只经办单纯的存取钱业务，还有许多的业务是我所不知道的，要学习的还有很多。在同事的帮助下，现在我基本上熟悉了储蓄专柜的运行流程，对个人金融业务的dcc操作系统达到了较为熟练的操作，能够作为一名现金柜员独立的上岗操作，承担相应的责任和义务，接受绩效管理的综合评估和相应的激励约束办法。
我还利用空闲时间认真学习其他相关金融业务知识，开拓学习空间。凭借自己对文学的爱好，和平日的多加练习，具备了一定的文字总结、调查统计分析能力，能够及时对客户服务中发现的市场需求、产品和渠道等方面存在的问题以及客户建议等形成分析，以争取用最好的办法来解决问题和困难。
总之，在本次的实习锻炼过程中，我不仅学到了很多在书本里没有的知识，还更加确定了我的学习锻炼目标，端正了我的工作态度，考验了我的工作热情和耐性，更加坚定了我的工作决心。同时，在与建行人的接触中，“团队、敬业、创新、奉献”的建行精神地鼓舞了我，“诚信亲和，严谨规范，求真务实，拼搏进取”的建行作风也深深地留在我的脑海中。
20_年银行后备现金管库员个人工作总结
转眼间，xx年已经成为我人生历史的一页，而我也不知不觉来到支行个月了。这段时间里，不管是业务上的，还是个人职业生涯上的，又或者是人生所见等等，我都学习到很多。温故而知新，为了更好地完成工作，总结经验，扬长避短，提高自己的业务技能等，现将工作情况总结如下：
一．工作汇报
重头开始，说这个词的时候，相信连自己都不敢相信，虽然已经入职有几年的时间，也很多前辈眼里，甚至是得意门生。但是由于早前一直在工作，也由于的流水线工作模式，当我来到的时候，对于我而言几乎一切的业务都是新的和没有接触过的。还记得当时来到现金区，领导就教导我要多笑。我相信，这是我要持续学习的！也是领导给我的一份大大的见面礼。
机遇，在，有专门的管库员，虽然我是后备现金管库员。但对于我而言，现金大库对于我真的是陌生得不能再陌生了，要做什么，怎么做，我可谓是一无所知。但既然领导给了我这个机会让我学习，那么我就不应该放弃。只要不放弃就有成功的机会。从现金实物管库员到后来的99999管库员，在同事们的支持下，我不断的学习，也不断的进步。而我也得到很好的实习机会——学习管理和营销的机会。
二．工作感想
识得以现实工作中实践。也逐渐明白在很多突然情况下不可力敌，只可智取。新的工作岗位赋予我更多自由空间，而我也更应该把握好这种自由。
三．工作目标
现金会计主要是涉及到现金或者是银行账户的财务类工作，下面是由本站整理的现金会计个人工作总结，欢迎阅读。
从20_年7月到现在，我的现金会计工作已干了5个月了。
五个月以来，从刚开始对这项工作的担心，到现在把这份工作干的游刃有余。我经历了一个自我的不断突破和不断学习的过程。
一、现金日记帐
出得意的笑容。然后对我说“小聂，你看，收入记借方，支出记贷方，记时字写小点儿，占方格的一半，记错了划了好改”我看看，说知道了。我清晰地记得那天下午从2点半“折腾”到6点，现金日记帐终于学会了。
二、原始票据
由于现在村级财务统一由镇里托管中心托管，我村每个月都有3000元备用金，备用金就用于日常开支，于是我负责审核原始票据，有时，因为大队干部忙，一疏忽，拿回来的票据书写不全或有误或是只拿了收据，这我就得认真审核，看客户名称、看大小写是否正确、是否加盖公章、发现问题及时处理，审完确认无误后让书记、主任和经手人签字理财小组盖章，然后我给这些发票编上号，并计入日记帐，快到3000元我就去镇里报一次票。年底，村里现金流动量大，几乎每天都得去镇里报票。
三、银钱收据
银钱收据主要用于大队的各项收入，分三联，分别用于留底、做收据和入账。我村有个集贸市场，每次去集上收的市场管理费、大队出租房屋所得的房租费及镇、县里拨的各项专项款和补贴及各种商业活动收入都要填写银钱收据，几百、几千、几万、几十万不等。我定期拿着现金和银钱收据去镇托管中心入帐。
五、现金支票
有的申请数额大点儿，镇托管中心会开转帐支票，这就需要我再开一张现金支票，记得刚开始时不会开支票，去了银行、工作人员指导我如何正确填写支票，年月日怎么写、大写尽量往前写，公章怎么盖会盖得更清楚、进帐单如何填写??现在，这些票据我都能一次填写正确无误。
六、付工程款
今年村里工程比较多，改厕款、水泥款、砂料款、路灯款、绿化款、大小工工资等等从3万、5万、9万、15万不等的现金一笔笔从我的手中支付出去。保洁员、护林员、管水员工资一份份从我手中领走。在发放工程款过程中，我做到认真仔细，需要几天才能发放完的工程款，我做到每天结算一次。有些村民白天不在家，下午我就吃下班会儿给村民把工资发了。在发放工程款过程中，未发生一次差错。看着他们拿到自己应得的钱，我心里也轻松了许多。
七、收现金
八、我的日记帐
为了方便工作。我自己准备了一个日记帐，记好每天的现金进出情况，每次去托管中心要办的事(报多少钱的票、写多少钱的申请、入多少钱的帐)，重点是每项申请的支出情况，以便更清楚地对帐、查帐。
除了以上这些工作，我坚持每月和托管中心对以下帐，跟银行对一下银行存款，至今没有发现不对帐现象。
1、只是满足自身任务的完成，工作开拓不够大胆等;
2、业务素质提高不快，对新的业务知识学的还不够、不透;
3、本职工作与其他同行相比还有差距，创新意识不强。
以上是我部xx年全年的个人工作总结，向全行领导及员工作以汇报。这一年中的所有成绩都只代表过去，所有教训和不足我们每个人都牢记在心，努力改进。工作是日复一日的，看似反复枯燥，但我们相信“点点滴滴，造就不凡”。有今天的积累，就有明天的辉煌。
一、认真贯彻落实会计基础管理工作会议精神，狠抓会计内控建设。
为从根本上解决困绕我行的基础管理差，内部控制力弱的问题，我行于年初召开了高规格的会计基础工作会议。会议认真查找了我行会计基础管理方面问题，深入分析了问题存在的原因，提出了提高我行会计内控管理水平的具体措施。
1、以抓《中国农业银行云南省分行会计内控管理尽职指引》和在会计基础管理工作会议上签订的《会计基础管理及内控建设责任书》的落实为契机，把各级行的行长、分管行长、会计部门(职能所在部门)负责人、会计主管、监管员以及人事、监察等相关职能纳入会计内控管理组织体系，大家各司其职、齐抓共管、相互制约、相互监督、一体考核，让会计内控管理关系更清晰，会计内控管理层次得到提升。
2、坚持按季组织开展监管检查工作，促进会计内控管理水平逐步提高。会计监管是内控管理的重要组成部分和操作风险的重要防线。对这一块工作的重视我一刻也没有放松过，尽管面临这样或那样的困难，我还是坚持按计划、按程序每季度对各县支行各经营机构组织开展一次认真细致的检查。做到每次检查都有方案、有通知、有记录、有整改、对责任人有处理。监管的内容也严格按照会计监管制度的规定和案件专项治理的要求逐条细化，不敢有丝毫的马虎。
从已经结束的前三季度监管来看，累计查出问题273个次，绝大部分问题已得到整改或改善，处理或建议处理责任人96人次，其中扣发考核性工资 44人次，扣款金额7750元，向州分行员工违规行为积分管理办法领导小组办公室提请积分建议52人次。我把实质重于形式作为监管的重要原则，通过持续、认真细致的监管，我们的会计内控管理水平有了明显的进步。
3、坚持值班制度，提高预警信息核销的及时性和真实性，充分发挥会计监控系统的监督作用。
州分行会计结算部分设后，我对会计监管系统的在线值班非常重视，明确责任到人并严格执行值班员每日在线值班监控预警信息，督促网点机构会计主管按时核销预警信息。对督办信息及时分配给包片监管员进行核实回复。节假日轮流值班，值班员轮班或休假交接时，通过“值班交接”功能进行交接。值班工作的加强，直接促进了我行预警信息核销效率的提高，更重要的是对会计人员产生了一种持续的强大的监督和震慑作用。
4、注重提高会计主管的业务素质与履职能力。会计主管履职到位与否，是会计内控好坏的关键一环，20xx年，我认真贯彻落实会计主管委派制，倡导提高会计主管待遇，加大考核力度，提高会计主管履职能力。20xx年，我督促对在同一机构履职满一年的会计主管进行轮换调整，全州九个营业机构共轮换会计主管六名，新委派会计主管三名，增派会计副主管两名。我按月组织召开由分管行领导、直管网点会计主管、会计结算部人员、网点负责人等人员参加的会计主管例会，分析内控形势，学习新的文件精神，研究解决管理中存在的实际问题。以会代训，提高会计主管的业务素质与履职能力。
二、深入学习实践报告科学发展观，认真组织部门员工和业务条线参加《员工行为守则》教育检查活动。
(1)、坚持以人为本，狠抓内控建设。“以人为本”，是科学发展观的本质和核心。银行会计工作要真正做到以人为本，把全面、协调、可持续的发展观深入贯彻落实到工作实践中去，最重要的就是要抓好内控建设，确保业务实现“又好又快”地发展。“好”是指质量、安全，“快”是指速度、效益。这是在强调内控优先，是一种发展观念的转变。对银行来讲，首先就是要讲风险、内控，然后才是效益、发展。
(2)、坚持全面、协调发展，突出工作重点。会计工作落实科学发展观，必须坚持全面协调发展的方针。对我行会计结算工作来讲，所谓“全面”，就是要全面履行会计核算和会计监督职能，全面提高会计质量和会计工作水平，将凡是有经济活动的地方都要纳入会计的视野;所谓“协调”，就是要使会计工作与全行整体利益和改革发展的大局相适应，使会计核算和会计监督两方面相互促进，协调发展。
(3)、坚持可持续发展，构建风险防控长效机制。会计工作要实现可持续发展，构建风险防控长效机制，必须坚持精细化管理和执行力建设。要坚决贯彻“内控优先”的理念，特别是在案件防控工作中，要“警钟长鸣”。人员管理要常抓不懈。要通过强化培训、完善“技防”措施、加大奖惩力度等多种手段，提高相关人员的风险识别能力。要强化问责，不断健全完善考核激励机制。
2、认真组织部门员工和业务条线参加《员工行为守则》教育检查活动。农业银行每位员工的服务和言行举止直接体现农行的社会形象和社会声誉。总行制定专门的守则来统一规范全行员工的行为准则，弘扬良好的职业操守，倡导按规则为人做事的风气，是做好各项工作、推动全行改革发展非常重要的基础和保障。
学习好、领会好、遵守好《守则》，将有助于规范全行服务标准，提升全行金融服务水平;有助于防范合规风险和操作风险;有利于推动全行合规文化建设。为达到规范行为、培育文化、弘扬正气、改善形象的目的，我按照怒江州分行开展《中国农业银行员工行为守则》教育检查活动实施方案的部署，积极组织我部员工和业务条线积极参加学习教育、检查评价和总结验收各阶段的活动。
我本人参加了省分行开展《员工行为守则》教育检查活动视频会议。反复学习了褚行长“一把手”所作的“学习第一、认真第一、责任第一”的精彩而语重心长的讲课。通过会计主管例会和部务会等多种形式组织员工集体学习《员工行为守则》并讨论交流学习心得。组织部室员工参加网上测试并全部顺利通过。我还公开在部室内进行了述合规，自觉接受大家的监督，同时组织部室员工进行对照检查评分，签署了《承诺书》，教育检查活动所形成的材料已整理移交办公室。
通过集中系统的《员工行为守则》教育检查活动，让我更加深刻地理解了《守则》的内在涵义，更准确地把握《守则》具体条文与精神实质，让我知晓何事可为、何事不可为，自觉用《守则》标准规范自身行为。我决心认真执行《守则》，率先垂范，力求在部室内和条线上形成守法合规氛围。
三、加强金库管理，规范金库运转。
根据总行和省分行对金库管理体制的改革和日趋严格的管理要求，我按照分管领导的安排，牵头组织成立州分行现金管理中心，在人员极其有限的情况下，通过合理设置岗位、对金库门进行技术改造等措施最大限度地保障了按照制度要求对中心金库实行专业化管理的需要。对不符合保留条件的兰坪金顶营业所金库积极组织撤并。按制度要求监督并亲自参与查库，把金库管理作为每次会计监管的重点内容之一。
此外，在分管领导的重视下，我行查库“飞行队”的工作得到加强，一是调整充实了人员，二是先后组织了20余次突击查库活动，检查了辖内大小所有金库，通过专项督导，诸如损伤券解缴人行、假币收缴流程不清、库存登记簿券别与实物券别不符等问题得到及时纠正，金库门不合规等问题得到及时解决，进一步强化对全辖库款安全管理，健全金库管理制度。
四、配合风险资产管理部(资产处置部)做好不良资产剥离各环节工作，确保剥离数据准确无误，做到了应剥尽剥，顺利完成了上下级行之间剥离款项的清算。
不良资产剥离是农行财务重组的重要环节，其中与我部工作联系紧密的是剥离前对拟剥离不良资产的核对确认工作和剥离时对在剥离范围内但不符合自动剥离条件的资产进行手工录入剥离以及剥离后续账务处理几项。
为确保整个剥离工作万无一失，对以上工作我都主动学习、主动参与，及时指导辖属机构对拟剥离不良贷款按户逐笔进行核对，确保cms贷款凭证号与 cas贷款账号建立正确的对应关系，确保两系统户名、基准日余额和当前余额一致，不一致的，查明原因，按要求做了整改。对拟剥离非信贷不良资产，按照剥离要求，认真及时组织有关支行做好拟剥离非信贷不良资产账务划转信息的准备工作，逐个账户填写《非信贷不良资产账务划转信息清单》，规范填写账户合并、拆分信息表，确保剥离日成功划转。
根据财政部最后确定的剥离要求，财政部只对基准日本金支付对价款，对基准日表内外利息和基准日后新产生的表内外利息，都不再支付对价款，需要无偿剥离，并且基准日后收回的表内外利息需无偿剥给委托处置行。因此，要对系统已自动进行账务处理，但不符合财政部要求的部分账务进行冲正，同时，还要对系统未能自动完成账务处理的部分账务进行手工处理，才能最终完成不良资产剥离的全部账务处理。我和我部员工在资产处置部和各经营机构同事的配合支持下，在十分紧张的时限要求内，准确无误地完成了所有后续账务处理，顺利完成了上下级行之间剥离款项的清算，为剥离工作划上了一个完美的休止符。
银行现金管理工作总结二
为大力推动绿色金融工作开展，更好的服务实体经济，我行做了一系列工作，现将情况汇报如下：
加强绿色企业和项目的识别能力建设。按照《管理校准式绿色贷款专项统计制度》的要求，我行高度重视，指定总行公司金融部作为绿色贷款专项统计制度的实施部门。公司金融部会同信息科技部、计划财务部等部门对统计制度的各项内容进行了认真研读，对绿色贷款专项统计的各项开发需求进行了讨论，制定了统计实施方案。
绿色贷款识别方法和依据。对绿色贷款的统计，在信贷管理系统中加入了“绿色信贷标识”，在贷款发放时，业务主办行须根据按贷款用途划分的十二项绿色贷款标准进行判断，同时选择相应的分类标识，实现了数据及记录过程可核查、可追溯，实现了绿色贷款统计数据的全接口输出；对环境、安全等重大风险企业贷款的统计，我行根据银监部门下发的企业名单，实现了按照“企业类别”“承贷主体所属行业”“贷款质量”三个维度的统计。
按照商业可持续原则，目前我行可用于支持绿色产业的主要业务品种为流动资金贷款、固定资产贷款，还可根据企业具体情况配套票据融资、贸易融资等业务品种，基本能够满足企业需要。但也有一些绿色金融项目如铁路运输项目、城市轨道交通等，由于项目周期长、资金需求量大等特点，存在难以支持的情况。
下一步我行将积极探索创新业务品种和模式，积极研究绿色债务融资工具或资产支持票据，提高金融支持绿色产业的水平。
银行现金管理工作总结三
有总结才会有进步，才会有提高，总结也是不断提高思想素质和业务技能的一项工作。以下是小编整理的关于银行现金管理工作总结范文，仅供参考，希望大家喜欢!
银行现金管理工作总结(一)
大家知道，管库员是一早、一晚，两头必须准时的工作。新的一年已经到来，现将我20_年度的工作做个简短的总结：
一、基本工作情况
2.及时、准确地使储蓄专业库包出库、入库，保障了一线的工作需要;
3.营业前全面打扫卫生，营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离开。
二、以“客户满意、业务发展”为目标，搞好服务，树立热忱服务的良好窗口形象
2.同时，向客户宣传xx的各项新技术，新业务，新政策，扩大xx的知名度;
5.在离退休职工换取工资时，提前兑换好大小票，积极主动、热情服务，尽最大努力为老年人提供方便，让他们高兴而来、满意而去。
我到xx工作后，一直兢兢业业、任劳任怨，想客户所想，急客户所急，协同其他部门共同搞好服务，取得了一定的成绩且获得了各单位会计人员和领导的信任和支持。
总结过去，是为了吸取过去的经验和教训，更好地干好今后的工作。在新到来的20_年，我将更加勤奋认真，努力做到更好!
银行现金管理工作总结(二)
20_年是辛勤耕耘的一年，是有所收获的一年，也是发展的一年。在这一年里，在行领导和同事的支持帮助下，我的工作能力、工作业绩和任务完成情况都实现了平稳发展，感谢组织和领导给予对我工作的支持和肯定，现将自己这一年的工作和思想情况总结如下：
一、以高度的责任心，勤恳认真地态度，优质高效的完成每天的工作
我的岗位是库管员，每天都要保证现金和凭证的丝毫不差。前台柜员缺少凭证和现金，我都保证及时的调剂。每天从前台收拢残旧币到后台清点和挑剔，保证了现金收付工作的顺畅。客户的事情当成自己的事来办，换位思考问题，急客户之所急，想客户之所想，我们的客户中有许多的超市商店，我经常帮助他们清点零钱兑换成整钱，也在出库的时候尽可能的多争取零钱，帮助客户，也得到了他们的真心赞扬。每天的出库和上缴都接触大量现金，我都做到了认真合规，一笔差错都没有。我利用自己的关系网和真诚的服务营销了一大笔忠实的客户，完成了存款任务x万。
二、不断强化业务学习，提高自身综合素质，适应新形势的需要
我从事储蓄工作已有x余年，一直十分注重个人业务能力的培养学习。利用总行和分行业务比赛的机会，努力提升自己的业务技能和理论水品，丝毫不松懈。在保证为储户提供规范优质服务的同时，刻苦钻研业务技能，积极认真地学习新业务、新知识，遇到不懂的地方虚心向领导及同事请教学习。很好的适应了我行业务综合全面发展的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也得到了更新和进步。
时代在变、环境在变，银行的工作也时时变化着，每天都有新的东西出现、新的情况发生，我也努力把自己培养成为一个业务全面的工行员工，当然，在一些细节的处理和操作上我还存在一定的欠缺，今后我将一如既往地做好本职工作，时刻以高标准鞭策和完善自我，在领导和同事们的关心、指导和帮助中提高自己、更加严格要求自己，为我行的发展添砖加瓦，充满激情的完成今后每一天的工作!
银行现金管理工作总结(三)
度过了难忘的20_年，转眼间新年到了，在过去的一年里，我们大家一起拼搏努力，成绩与不足同在，下面就个人这一年来的工作情况做以下总结。
一、岗位履职情况
2.努力做好本职工作。我深知员工的一举一动都时刻体现着xx的形象，一年来对每一笔交款都一丝不苟地认真按照规定操作，早上，开库核对金额、给每位前台柜员发放款金凭证;中午及时盘点各柜员的凭证及现金，认真核对，确保资金安全;晚上，耐心收取柜员上交现金，做好核点工作;认真负责与款车的交接工作。一天中，每一个环节我都是仔细审查，没有一丝一毫的懈怠，在繁忙的工作之余，我还经常帮助前台柜员整理残币，以便及时上交。
二、工作中存在的问题和不足
3、工作方式简单，尚停留在较低层次的任务完成要求上，工作开展的实际效率和效果还有待提高。
三、工作规划
3.做好贷款催收工作，确保资产安全：由于贷款客户常年在外务工，已至不少贷款丧失诉讼时效，马上一年一度的春节即将来临，我们要抓住外出务工人员回乡这段时机，及时的做好催收补救措施，只有保护好我们债权人的债权，我们才能谈下一步的清收，同时更是有力的保护好我们自己。
过去一年成绩与不足同在，20_年我将一如既往的继续努力，在领导班子带领下、在新的体制下，锐意进取，奋勇前进，共创xx美好的一天。
银行现金管理工作总结(四)
20xx年是工行发展史上浓墨重彩的一年，工行成功迈出了股份制改革的第一步。20xx年对xx支行来讲，是辛勤耕耘的一年，是适应变革的一年，是开拓创新的一年，也是理清思路、加快发展的一年。在这一年里，各支行及下属分理处机构业务整合平稳发展，综合业务系统全面推进并取得预期目标。在这一年里，组织和领导给予了我许多学习和锻练的机会。
一、强化业务学习，提高自身综合素质，适应新形势的需要。
我从事储蓄工作以来，十分注重个人业务潜力的培养学习。为储户带给规范优质服务的同时，刻苦钻研业务技能，在熟练掌握了原业务流程的基础上，用心认真地学习新业务、新知识，遇到不懂的地方虚心向领导及专业科请教学习。随着银行改革的需要，我的工作潜力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着工行各阶段的改革得到了更新和进步。
二、以高度的职责心，用户至上的服务理念，将优质工作落到实处。
20xx年，我在xx
村储蓄所任业务主管，主要负责重控、内控、核算质量、及柜面正常业务。透过加强内控管理，全所在去年分行开展的核算质量评比中，从未列于倒数五十名内，还曾几度位于前三、四十名之列，我个人还曾连续两月在南岸支行被评为“无差错柜员”。
我始终坚持“客户第一”的思想，把客户的事情当成自己的事来办，换位思考问题，急客户之所急，想客户之所想，大胆开拓思想，征对不同客户采取不同的工作方式，努力为客户带给最优质服务，以赢得客户对我行业务的支持。在xx村储蓄所工作期间，我同众多客户由客户谊发展成朋友情，多次受到不同类型客户的赞扬，从未接到过一齐客户投诉。
在当今激烈的市场竞争中，以避免现金失控而危及企业生存，提升企业的资金管理水平已经成为现代企业财务管理的关键。银行现金管理的出现，为企业现金管理提供了一项全新的选择，对于提高资金使用效率，降低资金成本，增加资金收益具有积极作用。
[编辑]企业现金管理
企业现金管理的概念源于企业的财务管理，它是指对企业现金资产流入、流出及存量的运作进行统筹规划，使其在保证流动性的基础上，加强资金调配节约成本，提高资金使用效率，以追求效益最大化的一种财务管理活动。
西方企业的理财者在此方面做了大量的有益尝试，并形成了一系列传统的现金管理方法。现金管理主要体现在现金的收款和付款两个方面，即在不损害企业的信誉、不加大企业财务风险的前提下，应尽快加速现金的收款速度和延缓现金的付款时间，典型的做法是通过集中银行制度及锁箱制度来加速收款。传统现金管理中的另一项措施就是将现金的流动进行良好的调度，使现金占用量达到最低。即在一定的经济业务处理过程中，把将来一段时间内将要发生的现金收支结合起来，争取现金的流入与流出实现同步，以大大降低现金的总体性占用。
[编辑]银行现金管理
企业有效现金管理的新选择——银行现金管理
银行现金管理业务和传统意义上企业的现金管理既有联系又有区别。银行现金管理，是指银行凭借雄厚的实力、先进的手段和丰富的经验，将收款付款、账户管理、投资、融资、信息服务等产品进行有机组合为客户量身定制个性化现金管理方案，提供综合性服务协助客户对现金流入、流出及存量进行统筹规划，在保证流动性的基础上，实现企业经济效益的最大化。
[编辑]银行现金管理的技术
银行现金管理常用的基本技术主要有三种：
1.现金集中。现金集中就是将集团内部各分支机构的账户余额通过某种转账机制，全部归集到企业集团总部的单一总账户上，并由其对资金集中进行处理。
2.资金池。资金池是指企业集团将下属企业多个账户的余额进行名义抵消，以计算整个集团的净余额利息。与现金集中不同的是，现金合并没有实质性的资金转移。
3.净额结算。净额结算是指企业集团内部通过消除或合并各单位资金流以减少企业集团内部各单位之间跨境支付或外汇交易的制度，简单说来，就是将由企业集团内部各单位之间的货物交换而引起的应收账款、应付账款进行对冲，并以其净额进行结算。银行针对企业现金运动的特点，利用银行网点、系统平台、结算产品、网络通信和人才的优势，为企业设计出一套高效现金管理的实际方案，提高企业的资金运作效益和效率。
[编辑]银行现金管理的特点
与传统的财务管理方式相比，银行现金管理业务具有不受时空限制、方便、快捷和安全的特点：
1.企业可根据自身财务管理的需要，通过财务软件系统对银行提供的业务进行自由组合和控制，灵活定制内部授权机制从而拥有自己的“专有银行”。这样能够充分发挥企业盈余资金的效用，降低集团资金成本，提高流动性资金的盈利能力，提高资金利用效率。
2.企业可利用网上银行灵活、安全地进行现金管理，享受便捷方便的全面服务。企业一方面可以通过网上银行的收款服务及时将企业集团分支机构的资金划转到总部，便于资金的集中使用；另一方面，公司可以通过网上银行的付款服务解决资金的下划和对外支付，包括发放职工工资等。从实际效果来看，网上银行的使用极大提高了现金管理方案的实用性，节约了企业财务工作人员大量时间，创造了较好的使用效果。
3.为企业财务决策提供了实时、准确、全面的账务信息支持。银行现金管理，可以为企业及时提供现金方面的所有信息，包括收入明细清单、付款企业账号、资金归集时间等情况。企业集团总部只有得到实时、准确、综合、全面的账户信息，才能据此做出正确的判断和决策，才有可能实现最大限度和最高效率地使用资金，尽量做到早收晚付。同时，通过资金的集中，使企业的资金使用效率大为提高，杜绝了以前资金大量沉淀，同时贷款大量存在的现象，降低了公司利息支出。
[编辑]银行现金管理实例：百安居
b&q百安居，是一家总部设在英国，拥有30多年成功经营管理经验的大型国际装饰建材零售集团，世界500强之一，企业规模居世界第三、欧洲第一。百安居在全球10多个国家及地区拥有700多家仓储式装饰建材连锁超市。近年来，百安居在中国各地的业务也得到迅猛发展。中国总部设在上海的百安居如何对各地的分支连锁店、采购机构和差旅人员进行财务管理，却不是件容易的事。员工的工资需要支付，差旅费需要到上海来报销，货款支付凭证需要传递。但是由于使用了银行的现金管理服务，问题就迎刃而解了。如今通过银行的现金管理服务平台驻守外地的人员不再需要十天半个月奔波上海处理报销事务，节约了大量差旅费；分布各地员工的工资发放，也可以直接由总部操作打入员工的信用卡内。因此，百安居中国总部在上海建立了统一的财务中心，减少了一大半的财务人员。日常和银行的结算直接在网上进行、轻松、快捷的操作带来了更高的效率，这在以前是完全不可想象的。更重要的是百安居的资金周转由此加快，资金配置更加合理，为企业发展带来了可观的经济效益。
银行现金管理工作总结四
今年以来，我行积极贯彻落实市委、市政府以及监管部门的`相关会议精神，不断创新金融服务产品，提升金融服务水平，积极服务“10+3”产业集群建设工作，为促进建设幸福xx、实现跨越发展起到了较好的推动作用。
积极参加市政府组织的第二届资本交易大会及中小企业融资活动，与市中小企业局联合开展政企银三方对接，在县域召开融资产品推介会，积极及时向中小企业、个体工商户推介我行的贷款业务。截至11月底，我行各类贷款余额达到24.99亿元，居全省第6位，其中小企业贷款余额3.88亿元，计划完成率居全省第1位。
我行着力推动贷款担保模式创新，积极申请开办动产、应收账款、仓单、结算单等质押融资贷款业务以及票据业务，目前动产质押、综合消费贷、票据等业务已获批开办。同时借助同业合作，开办了保函贷、接力贷等新业务，小企业贷款授信额度也由1000万元提高至20xx万元。
积极开展网点改造和网点转型工作，大力推进农村支付环境建设，同时加强服务质量管理，及时高效处理12345热线反映问题，通过组织网点员工业务培训、开展服务礼仪比赛、争创文明服务窗口等措施，全方位提升服务水平。
我行通过开展安全意识大提升活动、风险联保责任制活动、“致员工家属一封信”活动以及合规知识竞赛等，实现了全年安全生产目标。
银行现金管理工作总结五
xxxx年已经过去，回望我今年整体的工作情况，在领导和同事的帮助下，我始终严格要求自己努力学习专业知识，提高专业技能，完善服务素质，在工作岗位上兢兢业业，经验日益丰富，越来越自信的为客户提供满意的服务，银行对公柜员年终总结。一年多以来，在xx银行的大家庭里，我逐渐从懵懂走向成熟。现将本人在这一年中的工作情况，总结如下：
一、勤奋努力，爱岗敬业。在担任储蓄工作时，坚持每日营业终了做到帐实相符、账款相符。能够认真办理人民币大小票币、损伤币的兑换业务，整点时做到点准、墩齐、挑净、捆紧，盖章清楚。对客户普通话、三声服务，细致地解决客户问题，面对个别客户的无礼，巧妙应对，不伤和气，面对客户的称赞，谦虚谨慎，不骄不躁。经过不断努力学习，在实际工作中持续磨练，现在已经熟练掌握了相关业务及规章制度，逐渐成为一名业务熟手。随着业务的发展，窗口的业务攀升，我不断总结经验，提高速度，单月业务量接近xx笔，日均业务量近xx笔。这迫使我不断提醒自己要认真再认真，严格按照行里制定的各项规章制度操作流程来办理各项业务，并连续数月无差错。
二、团队协作，共同进步。银行工作需要的是集体合作，一个人的力量是有限的。所以不能仅仅满足于把自己手中的工作干好，还要与同事互相帮助。与同事交流经验，向他们学习，也将自己的经验毫无保留地告诉他们。只有整体的素质提高了，支行的业务水平才能上一个台阶。
三、强化业务学习，提高自身综合素质。我积极参加金融业相关各项考试，考取了xxxx。拓展业务知识，利用休息时间来柜面学习掌握会计柜业务。在同事的帮助下，我学了不少东西，真的是“三人行，必有我师焉”。
虽然各方面取得了进步，但我仍然存在着不足，如点钞虽将将达标，但是还需要继续努力，不断提高。
总而言之，在这一年工作中，我严格遵守xx银行各项规章制度，严格要求自己，对客户服务热忱、对同事关心友爱、和同事关系融洽，能够精诚合作、对领导交代的工作能够认真完成。在不断提高工作技能的同时，积极学习金融业理论知识，并参加相关考试来努力充实自己。感谢这一年多来领导和同事的关心和帮助，我会在xxxx年的工作中再接再厉，与xx银行共同成长，谢谢!
银行现金管理工作总结六
在以往的审计、稽核以及检查中时常发现一种现象，一些网点在为客户办理现金收付业务时，由于营业网点或柜员尾箱现金不足，且在不能及时办理现金调缴的情况下，通过先存款后取款的方式完成交易；从表面上看不存在的风险，同时缩短了业务办理的时间，实际上柜员逆流程办理“先收后付”，违反了现金类业务操作的有关规定。该类交易往往金额较大，存在一定的风险隐患，一旦单据由于密码挂失、法院扣划、虚存资金被通兑支取或其他非正常原因而无法正常支取，及有可能造成资金损失。
分析对大额现金收付（转账）业务逆流程操作的原因，营业机构库存现金或柜员尾箱余额不足是诱因，部分营业机构柜员对ccbs系统存取款转账功能掌握不够全面，是造成逆程序先存后取的根本原因。
为规范前台操作，防范操作风险，现根据各种账户的交易情况，分别对各种情况应正确使用的交易及有关事项明确如下：
一、付款方为银行卡（不含理财卡）
1.银行卡转银行卡：启用“5106银行卡转账”交易。 2.银行卡转活期：启用“5106银行卡转账”交易。3.银行卡转定期（不含理财卡内定期子账户）：
个人定期存款开户”交易。
3）转账存入通知存款一户通时，启用“1632定期续存”交易。4.银行卡转内部账：启用“5106银行卡转账”交易。
二、付款方为活期
1.活期转银行卡：启用“1123活期一本通支取”交易。 2.活期转活期：启用“1123活期一本通支取”交易。3.活期转定期（不含理财卡内定期子账户）：
1）转入定期一本通存折时，启用“1622一本通续存”交易； 2）转开储蓄存单（特种储蓄存单）/储蓄存折时启用“1631个人定期存款开户”交易。
3）转账存入通知存款一户通时，启用“1632定期续存”交易。4.活期转内部账：启用“1123活期一本通支取”交易。
三、付款方为定期（不含理财卡内定期子账户）1.定期转银行卡：
1）定期一本通存折转入银行卡时，启用“1623定期一本通支取”交易；
2）储蓄存单（特种储蓄存单）/储蓄存折转入银行卡时启用“1633定期存折支取”交易。
2.定期转活期：
1）定期一本通存折转入活期时，启用“1623定期一本通支取”交易；
2）储蓄存单（特种储蓄存单）/储蓄存折转入银行卡时启用
“1633定期存折支取”交易。
3.定期转定期（不含理财卡内定期子账户）：
1）转入定期一本通账户或转开与转出定期账户同一客户编号名下储蓄存单（或特种储蓄存单）时，启用“1635个人定期转定期存款”交易。
2）转开他人名下或转开多个定期账户时，可先启用“1623定期一本通支取”交易或“1633定期存折支取”交易转入/开活期一本通账户后，再启用“1631个人定期存款开户”交易转开储蓄存单（或特种储蓄存单）/储蓄存折。
3）转账存入一户通时启用“1623定期一本通支取”交易。4.定期转内部账：
1）定期一本通存折转入内部账时，启用“1623定期一本通支取”交易。
2）储蓄存单（特种储蓄存单）/储蓄存折转入内部账时启用“1633定期存折支取”交易。
四、付款方为内部账
1.内部账转银行卡：启用“5107内部账转卡”交易。 2.内部账转活期：启用“1122活期一本通续存”交易。3.内部账转定期（不含理财卡内定期子账户）：
1）转入定期一本通存折时，启用“1622一本通续存”交易； 2）转开储蓄存单（特种储蓄存单）/储蓄存折时，启用“1631个人定期存款开户”交易。
3）转账存入一户通时，启用“1632定期续存”交易。
五、付款方为理财卡内账户转入卡外账户
1.理财卡内活期子账户/定期子账户转银行卡：启用“5306理财卡转账—卡内转卡外”交易或“5106银行卡转账”交易。启用5306时，先打印存款凭条，后打印取款凭条；启用5106时打印转帐凭条；理财卡内定期子账户转卡外银行卡时转帐金额为本息合计数。
2.理财卡内活期子账户/定期子账户转活期：启用“5306理财卡转账—卡内转卡外”交易。理财卡内定期子账户转卡外活期时转帐金额为本息合计数。
3.理财卡内活期子账户/定期子账户转定期：
1）转入定期一本通账户或一户通时，启用“5306理财卡转账—卡内转卡外”交易；转帐金额为本息合计数。转入账户的开户日为转帐当日。
2）转开定期存单（特种储蓄存单）时或转开多个定期账户时，先启用“5306理财卡转账—卡内转卡内”交易，将卡内定期存款转入卡内活期子账户，再启用 “1631个人定期存款开户”交易转开储蓄存单（特种储蓄存单）/储蓄存折。
六、收款方为理财卡内定期子账户
1.卡外账户转入卡内定期子账户时，启用“5306理财卡转账—卡外转卡内”交易。
2.一个定期账户转开理财卡内多个定期子账户时，可先启用
“1623定期一本通支取”交易或“1633定期存折支取”交易，转入理财卡活期子账户后，再启用“5306理财卡转账—卡内转卡内”交易。
七、“1635定期转定期”办理转账存款的同时加现金转存的注意事项
1、系统支持转出账户的销户或部分支取后本金转存、本息合计转存、本息合计加现金转存、以及部分金额转存的业务。
2、“存单存折印刷号”栏位：为销户账户所属的存单凭证号码或定期一本通号码。
3、“部提存单存折印刷号”栏位：为销户账户是存单且部提时，此栏位要输入剩余金额新打印新存单的凭证号码。
4、“开户金额”栏位：新开账户的存款金额，可以按实际开户金额输入（可以大于销户账户的本息合计），如不输入，系统默认销户账户的本息合计金额转存。
5、“新存单存折印刷号”栏位：输入新开账户的存单凭证号码。
各网点在办理账户间转账业务时，原则上必须按照上述规定启用相关转账交易。如遇转账交易不能满足业务（如定期一本通支取后购买保险缴纳保险费等）需要，必须先转入客户名下的活期账户，不得转入他人名下账户进行过渡。发现异常时，经办网点应及时逐级上报，妥善处理。
特别鸣谢为本期栏目提供资料的连云港分行，希望各行积极提供资料，为全省网点做好服务。
银行现金管理工作总结七
银行清分业务
外包合同
甲方：
乙方：
年1月日
为有效提升流通中人民币整洁度，贯彻人民银行总行的货币金银工作管理要求，根据《中华人民共和国合同法》和国家其它相关适用法律之规定,本着平等互利的原则，通过友好协商，甲、乙双方就甲方辖区内清分服务外包工作，达成如下合同，供双方共同遵守。
一合作内容
1.1甲方将辖内营业网点、现金处理中心的人民币现金清分工作委托于乙方。
1.2乙方在人民银行的监督下成立专业清分中心，完成甲方的现金清分任务。
二合作期限
2.1本合同履行期限为年月日至年月日止,为期_
伍_年。
2.2延期：在合同期限届满的前30个工作日内，若任何一方未以书面形式通知对方终止合作，则本合同有效期自动顺延一年，并继续执行本合同中的有关规定。合作期限届满时，若在双方终止合作前仍有合作，在合作期内，双方仍按本合同中的相关规定执行。
三费用及支付方式
3.1甲方支付乙方人民币清分服务费方式：
3.1.1费用标准：
甲方按年度套餐方案向乙方支付人民币清分服务费（详见附件一《市金融机构社会化清分外包服务收费方案》。
3.1.2费用支付时间：
甲方在本合同签订后贰个月内付清套餐费用。超出套餐以外的费用在服务期
满1年（或连续12月）后的1个月内双方进行对账并结算费用。
在合同有效期内，甲方均需按上述方式在各结算年初一次性支付全年套餐费用并在服务期满1年（或连续12个月）后进行对账及费用结算。
3.1.3费用调整方式约定：
甲方也可根据实际情况选择年度套餐服务标准；
上述费用的调整周期为1年（或连续12个月），相关调整经双方协商并达成一致后，签订补充合同进行详细约定，补充合同相关条款与本合同条款违背之处以补充合同内容为准，未做更改部分以本合同相关条款为准。
3.1.4甲方交予乙方差错备用金及尾款备用金人民币
3.2人民币冠字号管理系统年服务费和atm机专用钞清分等工作收费标准另行协商，并签订补充合同进行详细约定。
四双方权利与义务
4.1甲方权利与义务：
4.1.1在符合人民银行货币金银管理要求的前提下，甲方有权根据业务需要，对乙方清分工作提出具体需求，乙方在场地、设备等条件允许的能力范围内，需满足甲方需求。
4.1.2甲方有权对乙方清分工作质量进行监督，如发现经乙方处理的钱捆出现严重违规现象，视具体情况由乙方补齐差错款或向人民银行提出对乙方的处罚措施。违规现象包括以下情况：
a经乙方清分的钱捆违反“五好”钱捆标准，即：点准、挑净、墩齐、捆紧、名
章齐全清楚；
b经乙方清分的钱捆有假币；
c经乙方清分的完整券掺杂残损券比例超过5%；
d经乙方清分的钱捆出现少把、少张等差错；
e完整券、残损券、假币确定标准参照中国人民银行制定的《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》、《不宜流通人民币挑剔标准》等相关标准执行。
4.1.3甲方交来的钱捆，需在预约系统约定的时间内交到清分中心。如因业务需要，甲方需要改变交款流程时，需经甲乙双方协商一致后实施。
4.1.4甲方有义务确保交到清分中心的钱款不存在有损害清分机械的异物。（详见附件二《金融机构向清分中心交存人民币回笼券操作规程》）
4.1.5甲方有义务向乙方按时支付清分服务费，逾期未支付且未做出合理书面说明的，则甲方需向乙方按当年活期存款利率支付违约金（按延期支付天数计算）。
4.1.5甲方交给乙方的钱捆如发现丢失，乙方应全额赔付。
4.2乙方权利与义务
4.2.1当甲方交来的款项应符合《金融机构向清分中心交存人民币回笼券操作规程》中规定的钱捆质量标准。
4.2.2乙方有义务及时安排甲方清分交款预约并回馈甲方预约信息，对所接受的预约款项做到日清日结。清分款项做到当日代甲方上缴到人民银行发行库或交付给甲方使用。如因偶然事件限制（偶然事件包括但不限于以下情况：如停电、设备临时维护、场地装修、人行发行库停办业务、自然灾害等不可抗力因素），导致清分工作不能完成时，未清分的款项乙方应封袋后返还给甲方，以确保甲方款项的安全，同时做好相应的解释工作。
4.2.3乙方有权按照合同约定向甲方要求支付清分服务费用。
五差错款、假人民币处理
5.1处理原则及处理方法参见本合同附件三《差错款及假人民币处理原则和处理方法》。
六保密
6.1任何一方对于因签署或履行本合同而了解或接触到对方的商业秘密及其他机密资料和信息（以下简称“保密信息”）均应保守秘密；非经对方书面同意，任何一方不得向第三方泄露、给予或转让保密信息。
6.2在本合同终止之后，双方在本条款项下的义务并不随之终止，双方仍需遵守本合同之保密条款，履行其所承诺的保密义务，直到对方同意其解除此项义务，或事实上不会因违反本合同的保密条款而给对方造成任何形式的损害时为止。
6.3除本合同规定之工作所需外，未经对方事先书面同意，不得擅自使用、复制对方的商标、标志、商业信息、技术及其他资料。接受方应以不低于对待自己的保密信息来妥善保管和使用对方的保密信息。
七违约责任
7.1甲乙双方应正当行使权利，履行义务，保证本合同的顺利履行。
7.2任何一方没有充分、及时履行义务的，应当承担违约责任；给对方造成损失的，应赔偿对方由此所遭受的直接和间接经济损失。
八合同变更、解除或终止
在合同履行期间，如出现人民银行上级行相关文件涉及到本项目不能继续进行时，甲乙双方应通过友好协商修改合同内容，妥善解决。在经甲乙双方友好协商妥善处理完善后事宜后，本合同即行终止。
中国农业银行遂宁分行
理基础，不断强化运营业务操作风险管控，进一步优化网点作业流程，规范操作，把内控管
理各项制度真正落到实处，运营管理水平得到进一步的提升，会计内控管理能力得到进一步
加强，为我行稳健经营、持续发展保驾护航，确保无案件事故发生。现将全年工作开展情况
总结如下：
一、工作目标完成情况
（一）后台中心建设取得突破性进展。截至年末，建成了市分行集中作业中心、远程集
业务处理正式迈入一个新的时代，我行的现代化运营体系建设工作进入了高速发展阶段。
（二）现金中心集约化服务效果显著。完成了市分行现金中心功能分区改造，并顺利通
效，柜面人员减负作用显著，切实提高了对网点作业的支持保障与服务能力。
管人员深入到46个营业机构进行“坐班体验”。三是组织各种培训16期，共2316人（次）
参加培训。
等专项检查。实现了全年无运营操作案件和重大差错事故的目标。
二、主要工作措施
部署，投入大量的人力、财力和物力，为积极推进运营体系各项集中任务的快速落实做了大
量的尝试和富有成效的工作。
1、现金中心按照标准化、规范化、程序化的模式进行建设，凸显我行现金管理先进化。
能力。根据总行现金配送调拨业务流程，我行结合实际，修订了《现金集中配送调缴业务操
培训，使前台人员在熟练掌握现金调缴业务流程及操作要求的同时，牢固树立“合规创造价
值，违规就是风险”的意识，保证现金配送安全。在现金运营过程中，为了最大限度地降低
风险，保证现金配送万无一失，运营管理部门对营业网点的日现金收付量、尾箱数量进行全
面细致调查，实行主出纳制，推行卡封袋，有效压缩尾箱，从而使每个营业网点的现金尾箱
由原来的4、5个压缩到现在的2、3个。现金的集中清分和集中配在运营工作规范化管理、现金安全、柜面人员减负等方面发挥作用比较明显，深受基层网点和柜员的欢迎。
2、全面推进银企对账集中，对账工作日趋规范化，风险防控更加有力化。在20xx年2
月，我行全面实行了对账外包，通过对账集中管理和对账外包，全行对账直接参与人员减少
6人，实现了对账工作与营业机构的物理剥离，有效缓解了基层网点对账人员不足、岗位制
约不到位和对账质量不高的问题。一是领导重视，加强管理，考核落实。今年以来，我行把
做好对账工作、提高银企集中对账率作为强化内控、提高运营精细化管理的一项重要内容来
抓，在年初出台的《运营主管考核办法》中，把对帐管理纳入到运营主管的业务管理考核项
切配合外包单位，采用上门核对、电话联系、手把手教会企业网银对账人员对账等方式，督
分析原因，及时调整对账方式；对于长期不动户、零余额户、久不使用的纳税户等影响对帐
进度的帐户，各网点积极予以清理，对提高银企对账率起到了很大作用。三是提早部署，准
办，从而确保了全行在对账考核期内全面完成对账任务。
3、集中作业成功上线，对减轻网点负担、加强风险控制、提高客户服务水平效果明显化。
设，多次召开专题行长办公会议，研究运营体系建设。成立了遂宁市分行集中作业平台领导
调一致，共同完成项目上线的准备工作。同时，制定了《集中作业平台上线投产工作任务安
万美元；超额350万美元；当年没有发生重大经济、刑事案件或责任事故。回首1999年，我们着重抓了以下几方面的工作：
一、强化信贷管理，提高收益水平。主要抓了四个重要环节：
按旬监控、按月考核。各处所将任务落实到信贷员和到企业，并制定了相应的奖惩办法，加
大奖惩力度。从行长到部室主任，继续落实了包处所、包大户任务。行长、副行长每月从个
常深入企业检查库存现金,搞好调查,掌握企业多头开户情况，较好地防止了息源的流失。
是严格执行贷款第一责任人办法，彻底解决权责脱钩、责任不清、奖罚不明的老问题，将贷
款损失的责任落到实处。三是严格承兑汇票管理。承兑汇票视同新放贷款一样严格管理，坚
决按上级行规定的10个条件，履行程序，保证无一笔垫付发生。
（三）抓好清分和盘活工作。3月12日,总、省行召开了信贷资产清分工作电视电话会
议,总行何林祥行长和省行张少士行长就清分的意义、步骤、方法和政策等，做了详细的部署。
这是一项阶段性的中心工作，是银行信贷管理制度的一项重大改革。时间紧，任务重。根据
上级行的统一要求，我们成立了清分工作领导小组，由行长亲自担任组长，副行长任清分办
不轻，要实实在在的收回，因此，落实到各处所的还不到1个百分点，要求保证完成，不得
有水分。
（四）优化信贷结构，搞好信贷服务。我们打破行业、所有制界限，把有生命力的双优
小额质押贷款442万元，占增量贷款的比重为13.6％；年末小额质押贷款余额为2778万元。
行累计吸收企业单位定期存款达770万元，月均存款达360万元。
务一样抓紧、抓好，按期完成了任务。
达到了预定计划。
首先，抓好储蓄所长队伍建设。我们借鉴凤城市行的经验，制定了《储蓄所长竞聘上岗
工作总结(多篇)
培养和谐的人际关系，与同事之间和睦相处;四是清醒的认识自我、胜不骄、败不馁。参加工作以来，我立足本职岗位，踏实工作，努力学习业务(于:
银行清分工作总结)知识，向有经验的同事请教，只有这样，才能确确实实干出能经得起时间考验的业绩。
点点滴滴的小事让我深刻体会到，作为一名一线的员工，注定要平凡，因为他不能像冲锋陷
阵的战士一样用满腔的热血堵枪口，炸碉堡，留下英雄美名供世人传扬，甚至不能像农民那
情，奉献我们的真诚，奉献我们的青春。平凡的我们一样能够创造出一片精彩的天空，没有
得体，给客户留下了良好的印象，也赢得了客户的信任。实际办理业务时，在保证遵守我行
各项规章制度的前提下，灵活掌握营销方式，为客户提供一定的方便，灵活、适度地为客户
我对人生价值的追求，对金融事业的一份热情。因为我知道作为一名成长中的青年，只有把
个人理想与农金事业的发展有机结合起来，才能充分发挥自己的工作积极性、主动性和创造
重大经济、刑事案件或责任事故。回首xx年，我们着重抓了以下几方面的工作：
一、强化信贷管理，提高收益水平。主要抓了四个重要环节：
制等方面的客观因素，将上级行下达的收息计划如实分解下去，并按旬监控、按月考核。各
处所将任务落实到信贷员和到企业，并制定了相应的奖惩办法，加大奖惩力度。从行长到部
银行现金管理工作总结八
一、重申各县支行、网点严禁对外支付残损人民币。收入的现金要及时进行挑残整点，有清分机或a类点钞机的网点要确保对收付的现金进行清分。对被投诉或检查发现外支付残损人民币行为的网点及个人，市行将进行通报批评及严厉处罚。严格按不宜流通人民币标准回收残损人民币，残损人民币中不得夹带完整券，进一步提高残损人民币的回收质量。
二、我行根据人行下一阶段的工作部署对小面额人民币投放和残损人民币回收指标进行部份调整，具体内容如下：
（一）从6月份起取消各县支行、网点20元券残损人民币的回收指标，改为正常回收，但要严格确保残损人民币回收质量，残损人民币中不得夹带完整券。
（二）从6月份起取消各县支行、网点5角小面额人民币的投放指标，改为按正常需求下拨。
三、人行目前正在进行明查暗访，各网点要注意以下几点：宣传单册要摆放到位，残损人民币要挑剔干净，小面额人民币要备付齐全，现金业务要规范操作。
银行现金管理工作总结九
xxxx年，风险管理部在xxx党组的正确领导下，干部职工团结一心，工作中坚持务实、谨慎的办事原则，并积极进行业务创新，不断根据发展需要进行新措施、新制度的制定与实施，为xxx的发展起到了一定作用。现将我部室今年工作实际情况总结报告如下：
今年工作中，风险管理部干部职工在积极提高业务理论水平与业务操作能力的同时，通过学习与交流等方式加强了思想素质的培养。工作中能够较好的树立全局观念，面对困难大家能心往一处想、劲往一处使，针对具体业务，能够以集体利益为重，敢于表达自己的看法，在防范风险方面起到了积极作用。总体讲，经过一年的学习与锻炼，我部室的综合素质有了进一步的提高，队伍得到锻炼，为今后工作的向前发展奠定了队伍基础。
针对今年我行存款工作出现的新问题，我部室在资金计划中及时调整思路，从考核制度、激励机制等方面着力营造全员组织存款的氛围，推动全区存款工作向前发展。
为提高各单位存款工作的积极性，我们根据业务发展需要，按照领导要求，以“重奖不重罚”为原则，进一步完善了存款奖惩制度，从内部制度入手使全区存款工作更具活力。 今年工作中，我们注重了对各支行存款工作的动态管理，密切关注各单位存款余额的变化情况，能够及时了解他们遇到的困难与问题，并制定有效措施。
今年，我部室在做好资金投放工作的同时，将工作重心放在风险管理方面，加强贷款审查和风险监控，深化贷款的整体管理工作；更新信贷管理观念，全面推行贷款五级分类工作；提升信贷管理电子化水平，深入做好信贷管理系统的上线工作；加强客户经理队伍管理，完善客户经理考核办法；加强业务创新，拓展信贷品种；完善信贷业务流程，严肃信贷纪律，充分发挥了部室职能，在xxx整体风险管理中发挥了重要作用。
1、贯彻落实“审贷分离”制度，加强风险管理。我部室认真落实贷款审查的工作职责，坚持审查中的独立性，对公司业务部报送的企业流动资金贷款、支行报送的超权限农户贷款手续资料，严格审查其基本要素、主体资格、贷款用途等方面的合规合法性;审查核定客户信用等级，分析、揭示企业的财务风险、经营管理风险、市场风险等，提出风险防范的措施;通过经营决策系统查询和二次调查，严格防范农户多头贷款。根据审查结果，提出明确的审查意见。审查同意办理的，提交xxx贷审委审议。对于不符合国家产业政策和信贷政策的贷款，决不做“好好先生”，严格按规定退回，防范信贷风险。在贷审委指导和要求下，进一步完善贷款审议制度，按照“一人一票”的原则，印制《贷审委审议用票》，做好贷审会会议记录，根据会议记录和表决结果，报送有权审批人决策，对需上报咨询的贷款，按要求上报大额贷款咨询委员会咨询；对公司业务部填制的信贷合同、借款凭证及抵、质押登记手续严格审查，防范操作风险；全面做好贷款的风险监测和控制工作，及时分析信贷资产质量变化的原因和趋势，提出加强风险管理的措施，在信贷的审查环节和整体管理中，力争将风险降至最低。
2、高标准、严要求，全面做好五级分类工作。xxxx年风险管理部在xxx风险管理委员会领导下，克服客户信息不对称、信贷管理电子化水平落后、信贷人员素质相对不高等困难，树立信心，强化集体意识，全面推进贷款四级分类向五级分类的整体过渡。我部多次举办贷款五级分类培训班（会），使五级分类人员熟练掌握了五级分类的内涵、核心定义、分类标准、分类程序和分类方法。下发了五级分类实施方案和实施细则，制定了分类整体计划，明确了各类贷款尤其是损失类贷款的分类要求，为五级分类工作奠定了良好的制度基础。
对各部门、支行的分类权限和应承担的职责进行了明确分工，根据上级部门对五级分类过程中提出的要求，及时传达并积极整改。成立了贷款五级分类督导小组，以风险分类工作的及时性、准确性和操作规范性为原则，定期对辖内xxx分类工作进行检查督导。与其他部门密切配合，及时解决分类中遇到的电脑、打印机等电子化设备不足问题。按照风险管理委员会授权，对贷款分类结果进行认定，并对需上报的贷款分类结果提出审核意见。
做好分类资料收集工作，要求借款人、担保人的各项资料必须收集齐全；超过支行认定权限的必须填列相关资料上报xxx；贷款列入损失类的，必须由贷款管理人出具书面报告上报xxx认定。同时根据上级文件和通知精神及时进行整改，确保五级分类工作的准确性、真实性。在风险管理委员会领导下，我部室人员以积极进取的态度，求真务实的作风，顺利完成了x月-x月末的季度贷款五级分类，并使其成为一项长期性、持续性的工作。
贷款五级分类工作不仅真实揭示了资产质量，更重要的是通过五级分类实践操作，信贷工作人员的风险预测、风险分析和风险防范能力普遍有所提高，素质有所增强；树立了第一还款来源作为偿还债务最有保障来源的信贷管理观念，有利于形成“识别风险-发现问题-及时举措-改进信贷管理”的良性循环，为进一步改善信贷管理、提高风险防范水平、提高信贷资产质量奠定了坚实基础。
3、做好企业信用信息基础数据库录入和信贷管理系统上线工作，提升金融电子化水平。今年是我行金融电子化建设的重要一年，一是人民银行原有的银行信贷登记咨询系统向企业信用信息基础数据库逐步转换，我部室统一组织，精心安排，充分发挥吃苦耐劳的精神，加班加点，顺利完成了我行企业客户信息录入和系统转换的各项任务要求。数据库的建成和运行，将有利于我行与其他金融部门加强协作，在企业信贷方面实现更充分的信息共享，进一步防范信贷风险。二是全市农村xxx信贷管理系统上线运行。推广应用信贷管理系统，是农村xxx信贷业务电子化管理的重要举措，为按时完成市办计划部署，我部室多次组织培训，使相关信贷、会计人员熟练掌握数据采集、移行、贷款业务办理等方面的知识，为按时完成信贷管理系统上线的各阶段任务目标打下了良好基础。针对数据采集、移行和业务办理中出现的相关问题，及时反馈市办解决，确保信贷业务的正常办理。信贷管理系统正式上线以来，通过我部室和基层信贷人员的共同努力，充分发挥了其加强贷款管理，防范多头贷款、违规贷款、跨社区贷款的积极作用，必将有利于今后我行整体信贷资产质量的提高。
4、完善客户经理激励机制，强化制度激励效应与约束力。本着责权利统一的原则，进一步完善了客户经理考核办法，根据客户经理管理贷款的质量，确定不同级别的考核工资提取比例，进一步提高了客户经理承担风险与收益的透明度与可预见性，使客户经理个人收入与工作强度及工作质量的联系更为紧密，考核制度的激励作用得以有效发挥，客户经理尤其是下岗客户经理加强贷款管理和收贷收息的积极性明显提高。制度本身对小额贷款风险的消化、控制能力得到进一步加强，成为小额信贷业务健康发展的重要制度基础。 x、创新信贷品种，促进业务发展。一是根据我区个体私营经济发展较快的实际情况，推出了个体工商户授信，这一业务品种具有授信范围符合实际、业务办理程序简单、担保方式灵活的优点，成为农村xxx争夺个体工商户金融市场的有力武器。同时为做好风险防范工作，我部室制定下发了《xxxx区农村xxx个体工商户授信管理办法》，明确个体工商户授信的管理办法、分级权限、业务办理流程、责任追究办法等，确保个体工商户授信的信贷资产质量，有效防范风险的发生。截至xx月末，共发放个体工商户贷款xxx户，金额xxxx万元。二是针对区内众多企业依托我行xxx石化公司开展化工产品的生产、营销和对外贸易的实际情况，推出了企业仓单贷款。该贷款品种具有xxx、贷款企业、仓储企业“三赢”的优点，受到广大民营企业的欢迎。同时我部室严格仓单贷款的审查条件，完善贷款程序，做到了业务创新与风险防范并重。
5、开展信用评定，促进信用工程发展。xxxx年我部室依据上级要求，组织开展了信用评定活动。此次信用评定是树立良好社会道德风尚、扩大xxx知名度的一项重要举措。在评定过程中严格把关，确保评定质量，将评定工作与贷款营销、争取优质客户群有机结合，取得了良好效果，共评定信用乡镇x个，信用村xxx个，信用企业xxx家，信用农户xxxxx户，信用个体工商户xx户。在“信用xxxx”建设中发挥了积极作用。
为改善我行经营结构与收入结构，增强农村xxx同业竞争力，我们积极联系，不断创新中间业务品种，取得了良好效果，截止xx月底，万元，%。
1、积极稳妥开展银行承兑汇票业务，在完善xxx服务功能、壮大存款规模的同时，亦有力推动了中间业务的发展，由此项业务产生的收入已达xxx万元。
2、积极与各家被代理客户联系，大力发展无风险代理类中间业务品种，主要是代理保险业务。xxxx年我部室组织了保险代理竞投标活动，根据各家保险公司提出的保险方案、理赔手续、手续费比例等要素，择优选择了x家保险公司开展办理小额信贷保险业务。竞投标活动的开展，有利于提高保险公司的积极性，促使保险公司加快理赔速度，保证服务质量，同时对化解我行信贷风险，提高中间业务收入有积极作用。截至xxxx年xx月底，万元。
3、要求各单位根据自身实际，大力开展代发工资、代收业务款等业务，虽然此类中间业务不会代来业务收入，却扩大了xxx影响，增加了存款规模，为提高整体盈利能力创造了条件。
今年在资金头寸方面，我们根据以往经验，结合实际，针对有可能出现的问题，早计划、早准备，密切关注资金头寸等指标的变化，保证了我行经营的流动性与安全性。xx月底，我行现金及周转金xxxx万元，存放同业款项xxxxx万元，可用资金净额xxxx万元，％。
总结一年工作，不足之处主要集中两点：
（一）由于人员配备原因，我部室对支行的业务辅导及检查较少，未能很好的与一线信贷员进行交流，致使对目前信贷业务具体开展情况及员工业务、思想状态把握不够。
（二）对企业的贷后检查力度不够，对全区企业客户的经营情况掌握不够全面。
