关于银行开门红工作计划【三篇】
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更新时间：2023-12-20 11:03:17 发布时间：24小时内
银行是依法设立的经营货币信贷业务的金融机构。它是商品经济和货币经济发展到一定阶段的产物。 以下是为大家整理的关于银行开门红工作计划的文章3篇 ,欢迎品鉴！
【篇一】银行开门红工作计划
**支行根据总行20_年“开门红”营销活动方案，**支行结合自身实际情况制定目标如下：
1、存款目标20_万，其中一月份完成存款目标1000万，二月份完成存款600万，三月份完成存款400万。
2、贷款目标500万，其中一月份完成贷款目标200万，二月份完成200万，三月份完成100万
现计划如下：
1、把握年关的营销旺季，加大与人流量较为密集的大型商超之间的合作，宣传我行存贷款业务，在行庆活动前期，已与附近新喜盈门合作，入驻营业室内营销宣传，效果不错，下一步将会加大合作，希望总行能够给予合作费用支持。
2、在火车站和周边汽车站进行宣传，抓住返乡人员客流高峰期，利用我行银行卡跨行跨地区取款不收手续费等优势，全年无费用等优势针对性的进行营销，扩大客户量。
3、响应总行号召，利用年末时机，与客户经理制定专项贷款营销计划，对周边商户、企业员工、公职人员等不同的客户群体针对性的宣讲我行的贷款业务
4、与装修公司、门窗、地板砖等商户合作，对装修房屋需要资金客户进行转介绍，现已与我行周边尚品宅配，百得胜全屋定制、及建材市场个别商户进行合作宣讲。
5、加大对公业务的营销，寻找渠道营销对公结算业务及代发工资业务。
6、紧随总行步伐，加强员工队伍建设，制定学习计划。讲方法、讲实效，深入开展各项内控管理工作和案件防范工作。
7、加强安全保卫工作，完善、细化支行安全保卫职责，提升员工防范意识，年关将至，为支行工作的安全稳健开展提供保障。
8、每周开展开门红分析总结会议，对工作中的不足之处，分析原因，制定整改方案并认真落实。
对行里业务发展建议：
1、二、三月份我行将会有一部分财富一号陆续到期客户，建议总行能够制定活期营销方案来进一步留住客户。
2、把我行柜台七天通知存款调整为满七天自动转存，客户不需要提前七天预约。免去提前七天预约等待时间，这样既能方便大客户用钱灵活，又能提高我行活期存款占比。
3、建议我行对5万以下贷款提供纯信用贷款，这样能够有效提高我行贷款效率。
【篇二】银行开门红工作计划
目前,农村比较热门的>投资渠道仍然是储蓄。来自武穴市统计局的数据显示,20_年末金融机构人民币各项存款余额1
21、33亿元，比上年末增长
15、4%，其中，城乡居民储蓄存款余额8
7、65亿元，增长
18、5%。人民币各项贷款余额
52、03亿元，增长
10、5%，其中：短期贷款余额
27、85亿元，增长
8、8%；中长期贷款余额
23、65亿元，增长
10、7%。显然,如果将所有的钱存银行吃利息,不仅收益低,还要面对通货膨胀、货币贬值、购买力下降等带来的损失。除此以外,农村比较热门的投资方式还有民间借贷,但动辄10%至30%的年利率风险极大,纠纷不断,严重威胁了债权人的财产安全。在日新月异的新农村建设中,金融服务更是农村经济发展中不可或缺的重要环节。
对于我行春天行动开门红的对策：
转眼一年一度的“开门红”即将到来，对于我行的业绩是个很好的提升机会，我们要抓住机遇做好各方面的工作来迎接。在我看来我们重重之中就是要做好理财业务，不论是我行自己推出的每期理财产品还是代理的>保险、基金。“思路决定出路,眼光决定财富”。多数人依据习惯思维判断,农民的理财观念相对保守,但客观现实是农村理财投资渠道缺乏,农民不得不选择储蓄。但在现今的农村,不少农民通过外出学习、工作,对投资理财有一定的了解,头脑十分灵活。
因此,金融行业应加大对农村关于投资理财的宣传和引导。农业银行和农村信用社可以在农村农村设立理财中心,邮政储蓄加大基金、保险代理力度。各类金融组织也应组织服务下乡。
近年,我国商业银行相继推出了理财中心和理财产品,国内个人理财业务方兴末艾,市场前景十分广阔。特别是零售业务的快速发展,它的作用越来越突出。从一定意义上说,它关系到银行的兴衰大事。
从银行战略层面考虑,无论怎么强调理财产品和理财市场的重要性都不过分。从眼前看,资本市场的活跃,导致储蓄不断分流,迫使银行必须推出收益率高的理财产品遏制新增储蓄下滑的势头。从长远看,央行几次调整利率,不仅表明利差在收窄,还会使商业银行在定价、债券市场缩水等方面面临多种风险。“近忧”和”远虑”迫使商业银行必须加快推进经营方式、结构和盈利方式的战略转型,大力推出理财产品等不占用资本金、不占用信贷规模的中间业务。
从需求层面看,农民投资渠道狭窄,只能在无风险、低收益的产品(国债、存款)和高风险、高收益的产品(股票、主要与股票挂钩的基金)间进行选择,银行理财产品可以填补中间的空白地带,为居民投资多元化和商业银行开拓新的利润增长点带来了良好契机。
理财业务是一把“双面刃”。不管怎样的“利器”,在把握风险、做好内控的基础上,通过产品价值最大化实现客户价值最大化才是理财的终极目的。当然理财业务因其涉及面广、专业性强、复杂度高,对境内商业银行的组织流程、业务模式、专业人才等提出了新挑战、新课题。在农村进行理财业务的推广中,非常有必要做好相应的扎实工作。
(一)开拓农村金融市场首先应改善农村金融理财环境。
1、加强硬件设施建设。农村信用社应积极利用现有网络资源,探索符合现代农民需要的理财业务,建立健全个人理财的服务营销、风险监控体系和技术支持系统。如可在农村农村设立理财中心,推出满足农民特征化要求的“农民理财顾问”。同时针对实际加强理财产品的宣传和风险提示,组织农民开展金融投资知识、理财产品宣传。大型商业银行则可增设自助存取款设备,延伸金融服务触角。
2、设计适合农民的理财产品。应充分考虑城乡差别,针对农村居民的经济、生活和金融知识水平,开发符合农民理财需要和理财心理、操作简单方便,且风险低、收益稳定、能随时赎回的金融理财产品。如可针对农民目前关注的子女上学、养老问题,适当降低教育储蓄产品的准入条件,设计专门针对农民养老的投资理财产品等。对有较高风险承受能力的农民可加大办理开放式基金、分红保险等理财产品的力度。对于理财业务尚处于起步阶段的农村信用社,可侧重于帮助农民了解金融知识、建立家庭资产档案、制定并论证资产增值计划、传导各种理财投资信息等,使农民排除恶性负债,控制良性负债,理性选择投资方式。
(二)理财规划要做到既顺应历史潮流又要有前瞻意识。
当前,银行要积极顺应历史潮流,不断地适时地推出新的理财产品,应对由于资本市场和直接融资的快速发展对商业银行造成的“金融脱媒”压力,满足客户的投资需要。同时,随着我国经济日益多元化、国际化,我们还要充分利用中国银行外汇资金的传统优势,充分利用利率、汇率、信用等管理工具,满足客户的避险需求,提供挂钩国际市场的理财产品。为实现上述目的,围绕发展理财业务实现流程再造深入性和业务规划长远性的紧密结合。
目前农村的理财市场潜力巨大、方兴未艾,但理财专业人员的危机意识不可或缺,前瞻性研究不可缺少。在理财产品的推广上,不能一哄而上,要根据本地的实际情况,有所为,有所不为。
(三)农村理财要做到专业性和通俗性相结合。
个人理财的推出是对银行综合实力,以及对市场需求的判断和反应能力的检验,从一定意义上说它代表银行零售业务的水平,理财是各种经济信息的汇集和综合。因此,要贯彻战略合作理念,与农村保险公司、>证券公司等全方位的合作,互相依托,共同做强,建立长期稳定的合作伙伴关系;要充分利用合作伙伴的核心资源,渠道资源、品牌影响力为个人理财VIP客户提供更多的高附加值服务,想方设法稳定住现有客户,赢得客户持续的忠诚。充分利用和挖掘现有产品、服务和信息资源,为优质客户提供个性化、全方位的服务。
现在的理财产品同质性多,差异性还没有拉开。如何让客户靠近你、了解你、购买你,依赖于理财经理独辟蹊径的推介和深入浅出的阐述。这种介绍不能绕开对客户的风险提示,实际上这也是对投资者的教育和保护,促使客户树立正确的投资理念,使银行避开潜在风险。
(四)拓宽理财营销渠道,建立完整的“理财”产品服务体系
理财服务一方面通过实体渠道(理财工作室、理财专柜)与客户进行面对面接触,通过理财专家讲解理财知识,让客户在理财的安全性、收益性、流动性等方面权衡利弊,进行适当理财;另一方面则依靠CALL-CENTER以及各种电子通讯手段(电话、互联网、手机短信)进行在线理财、移动理财并实施客户的理财方案。
完整的“理财”的产品服务体系将包括:
1、基础账户服务:存取款、银行卡、个人结算、银证转账等;
2、投资类产品:外汇投资理财产品(外汇宝、汇聚宝)、纸黄金、保险、基金等;
3、信息咨询服务:理财规划、投资财讯及非银行类信息服务;
4、增值类服务:银行产品价格及费率优惠等。
总结
农村理财市场比城乡理财更难营销，农民同志思想守旧，解放思想加强宣传工作是首要任务。中国的农民不是美国的的农民，中国的农民都是省吃俭用积累的财富也经不起任何金融风险的打击。这就要求我们在设计理财产品的时候要控制好管理风险，法律风险，技术风险；体现为农民服务的宗旨。农民也需要金融市场不是只有单纯的储蓄一项投资方式。农民了解更多的理财投资方式这样，并让农民知道不同的投资方式不仅能控制风险还能套期保值获得更多的收益更多的利益。
银行开门红工作总结
（二）
开门红结束了，这段日子过的很忙碌同时也很充实，感觉自己是在学习中成长，在成长中进步，这段时间过的特别的值得。
外部环境上，我在二月末从高柜调到了低柜，工作需要进一步去学习和适应，同时低柜业务的种类也让我需要不断给自己充电，在工作之前我一直希望自己可以从事国际业务，这次终于有了机会，国际汇款、光票、汇票、旅行支票，这些曾经只是在书本上听过的名词如今终于有机会去尝试去了解去办理，这都要感谢两位主任给我提供的锻炼机会，才能让我去了解和掌握银行的知识，但是我深知这还只是银行的皮毛，我还需要更多的去充电，去锻炼自己，我也希望自己的生活中明天都充满挑战，这样才能鞭策自己不断的进步；在低柜也做了一个半月了，感觉业务上基本可以应对自如，当然还有很多细节上叫不准，吃不透，相信会在未来的一段时间不断去积累不断和老员工学习来提高自己。
绩效上，很早就听到一句话，做银行就是做产品，银行早已不是简单的提供存取服务，银行想要盈利不能单纯的依赖存贷差，必须要提高自己的中间业务收入，作为一线员工，卖出更多的产品是根本；从自己的角度讲，我的贷记卡、三方是100%完成，最重要的存款指标只达到了要求的60%，卡、网银、短信等小指标完成的还算靠前，股票基金、货币基金完成的不是很理想；总的来说，我对自己的绩效不是很满意，我不想为自己的失败找借口，但是我需要找原因，我简单的总结了一下，主要有以下几个原因：
1、专业知识不强，对基金、保险等产品不是很了解，不敢主动营销，总会被客户问住；
2、工作方法不是很得体，处于摸着石头过河阶段；
3、不懂得积累客户资源，没有现成可用的老客户；
4、有的时候花了很多心思专注在业务本身上，忽略了营销客户。
绩效不理想的原因很多，每天我也会想很多，工作该怎么做，有件事我觉得是让我欣喜的，我在不断的提高自己，我觉得自己这段时间的进步很大，我开始有意识的积累客户，花时间去电话回访，建立起良好客户关系的现在有三个客户，资产都是百万的优质客户；同时我觉得柜台营销很重要的一点就是增加开口率，说的多了机会自然也就多了，低柜可以和客户更近距离的接触，成功的概率也就相应的提高，我发现很多客户在办理业务的时候还是愿意和自己闲聊些家常的，我想在建立起信任的基础上营销就不是有太多的心理障碍了；我在学着用>记事本记每天发生的事，需要我解决和跟踪的事，需要我回访的客户，以前总是发生很多事，但是都记不住，有的干脆第二天就忘了，所以有一个记事本记录每天需要跟踪的事让我工作起来更有规划；跟踪事件的进程让我觉得很有>收获，上个月末从香港划来的7000万港币让我觉得很有成就感，虽然我没帮上太大的忙，但是跟踪整个事件的进程让我学会了很多东西，当时听国结说要进来7000万港币，我就想要是能留在咱营业部就好了，然后和主任汇报，协助国结关注这个帐户，然后和公司把这笔留交的钱进账，看主任和公司进行协商，最后留在我们家20_万，感觉这件事很有成就感，晚上又去国结报文，第二天才知道这笔款项应该算在资本项下，又给个金打电话询问该怎么上报。过了几天这笔款项有些多余的余款需要原路退回，我又给高姐做的国际汇款，再和个金和国结沟通这属于资本项下还是投资项下的，怎么申报，总之这件事打了很多电话，和很多部门进行了沟通，跟踪这件事让我学到了很多，毕竟这么大额的款项不是经常能碰到，学习业务的同时也锻炼了自己的沟通协调能力，感觉这件事让自己很有成就感。同时也让我知道，很多部门都是只知道自己的那一块，对别的部门不了解，所以我想跟踪一件事可以让我知道整件事的过程该怎么做，可以了解很多自己平时不知道的东西。总的来说我对自己开门红绩效的完成情况不是很满意，但是我对下一个季度的工作充满了信心，我想自己有能力做的更好，我是个不服输的人，我不想比别人差，我总是会告诉自己别人能做到的事自己也能做到。
对这个月的工作我有很多的设想，我觉得在熟练业务的同时我需要充实自己对银行产品的了解，这个月的打算是卖出20万股票基金，卖出一份保险，一周至少四张信用卡，平时要加强开口率，和各种客户沟通，了解他们的不同需求，为他们配置适合他们的产品，我感觉这就是工作的乐趣，让每个人各取所需，实现双赢，同时这个月我准备再积累3个客户，每天办完业务给1-2名沟通不错的客户做回访；学习上，我觉得自己做的业务只是整个业务的一段或者一部分，我想把这个业务从发生到结束的整个流程都了解清楚，现在我就想多学习些东西，感谢主任能给我这么多机会去了解银行的基本业务，我也会抓住这个机会不断提高充实自己。
银行开门红工作总结
（三）
进入20xx年，***支行在支行新领导班子的带领下，以分行“开门红”工作方针为指导，认真分析一季度“两节”带来的各种机遇，不断向全行员工灌输“只争朝夕”的主动拼搏精神，并以开展各种综合营销活动为契机，制定营销激励机制，紧紧围绕着“开门红”任务指标，认真组织落实各项工作措施，及时把握元旦、春节期间市场活跃和社会各类资金集中回笼等有利时机，由支行行长亲自带队逐一对该行的优质客户实行登门拜访，全方位、多视角宣传我行的经营优势、产品特点及服务宗旨，全面塑造我行新的良好形象。
值得一提的是，新的一年由于股市火爆的冲击，***支行又毗邻证券公司，首当其冲，存款深受影响，加上我支行网点经营环境不够理想，同业竞争激烈，开年以来存款不断大幅下滑，形势严峻。支行通过早动员、早部署、早抓落实，全行员工迅速行动起来，上下一心，众志成城，奋力拼搏，采取各种有效办法，人人争存揽储。由于目标明确，措施得力，终于扭转了存款下滑的不利局面，至3月底，全行的本外币储蓄时点数比去年净增93万元，完成分行下达“开门红”储蓄时点“保二增一”必保任务数达383%；对公存款时点数比去年净增1736218万元，日均数比去年净增达668510万元，分别完成分行下达“开门红”任务数的766%和561%，存款增量达27万元，居分行第二名；其他主要业务指标完成情况也良好：信用卡发卡8张，完成“开门红”任务的148%，居分行第五名；此外，该行还努力克服信贷市场和同业竞争激烈的不利因素，通过积极寻找新客户、稳定存量客户等措施，实现流动资金贷款净增9万元，个贷业务净增1万元，贸易融资净增1万美元，分别完成“开门红”任务的579%、181%和681%。尤其是票据贴现业务，支行以对票源大户的营销作为工作重心，充分利用我行对优质客户在价格优惠和“边查边贴”速度方面的政策倾斜，在合法合规前提下尽可能缩短工作流程，重视对优质客户上下游企业的链式营销，加强并巩固与票源大户的良好合作关系，不断扩大票源，一季度累计发放贴现贷款40万元，完成开门红任务498%，完成率和完成量均居全行第二。
该行在“开门红”工作所取得的优良业绩验证了一句话：只要上下一心，就没有克服不了的困难。“开门红”工作的胜利也证明了只要主动抓早、抓准工作重点，就抓住了工作的主动权，谁就会取得满意的工作成效。
【篇三】银行开门红工作计划
为了响应“大干60天，冲刺5000亿”号召性目标，进一步夯实年底各项任务指标基础，实现20_年年初业绩“开门红”，南开支行在分解任务指标的基础上，结合多种渠道营销方案，制定以下实施方案。
一、对接任务指标，提前部署年初工作。
经过任务指标分析，支行主要目标任务涉及定期储蓄存款（定期存款、结构性存款*60%），贵宾客户，信用卡激活，理财存续额度等。现将各项任务指标具体实施方案汇总如下：1.储蓄存款
建立定期储蓄考核机制，根据支行全年任务指标细化分解，落实到人。完善奖惩机制，按照序时进度完成任务指标的，给予一定奖励，连续未完成任务指标的要认真分析原因，找准问题症结，以便及时调整营销思路和方法，争取迎头赶上。鼓励员工积极参与营销活动，要形成厅堂营销、走访营销、社区营销三位一体的营销态势，为定期储蓄的稳步增长积累能量。2.贵宾客户：
充分利用CRM系统，做好准VIP客户联系方式等信息的搜集和准VIP客户的要约工作。一是自20_年度贵宾客户任务完成后，支行员工坚持利用CRM系统汇总每日符合准VIP标准客户信息，自12月中下旬起开始逐个拨打电话邀请客户20_年1月1日后来行办理升级。目前已经积累约100名新晋准VIP客户信息，（新晋准VIP客户属于相对活跃客户，来行频率高，易于通过电话邀约到行办理）二是根据CRM系统查询，近500名准VIP客户尚未办理贵宾卡升级业务，经过电话联系，结合“请进来”营销活动，基本可以保障按照序时进度完成阶段性指标。.3.信用卡激活：
已根据要求，分配给每位员工12月15日前，上缴3个信用卡申请名额，并实时跟踪信用卡审批进度，直至客户将信用卡激活。遇到总行信用卡审批中心不同意审批的，及时寻找备选客户，以确保年初完成信用卡激活任务。4.理财存续额：
一是充分利用传统非保本理财优势，不断吸引新客户关注，巩固现有理财客户群体；二是加强拼多多等新形式的理财产品的宣传力度，重点吸引新增客户群体，扩大支行客户群体；三是针对短期内有资金需求的客户（通常意愿购买三个月以内的理财产品的客户）重点向其推荐天天上、创鑫型理财产品等。以理财产品优势的常态化和方式的灵活性获得更多客户青睐。
二、把握营销方向，强化各类营销活动。
20_年，南开支行将继续以“走出去”与“请进来”相结合为核心，践行“包小凡模式”，坚持厅堂营销、社区营销、走访营销三位一体营销模式，不断拓展新晋客户群体，扩大定期储蓄客户存量，维护好、发展好核心客户资源，为定期储蓄的稳步增长奠定坚实基础。
厅堂营销。形成以零售主管行长为核心，大堂经理、对私客户经理、当班柜员三道阶梯性营销岗位，从而牢固锁定目标客户，多方位开展营销活动。大堂经理在观察、沟通、分析确定客户资质的基础上，向客户全面介绍我行定期储蓄、结构性存款、理财等拳头产品，让客户对我行产品有全面、深刻的印象。同时通过贴心服务，赢得客户认可，争取客户联系方式为后期营销做好铺垫；对私客户经理发挥充分利用贵宾室的接待作用，邀请高净值、高忠实度客户开展“请进来”活动，不断巩固支行与客户之间的关系，从而培养一批、维护一批忠实“锦粉”；当班柜员岗位是营销活动的最后一道防线，重在以优质的服务和良好的客户体验感赢得客户信赖。同时，针对客户在业务中的重点问题和难点问题进行进一步的分析和引导，从而有效促进存款业务的顺利完成。遇到将资金转移外行客户，要起到挽留客户，争取存款的积极作用；零售主管行长则充分发挥统一调度，协调策应的作用，及时发现营销工作中的问题和不足，迅速做出调整，从而使团队整体发挥最大效能。
社区营销。形成以对私客户经理为主线，全体员工各司其职的良好局面。以往工作中，对私客户经理对老社区的维护和新社区的拓展方面等都起到了关键性作用。以后的工作中，将继续充分发挥对私客户经理社区营销的岗位作用，以西沽公园、北宁公园等营销地点为依托，继续扩大营销范围，争取周边社区，继而通过“请进来”等活动，联系社区开展活动，为新客户群体的开发奠定基础。同时，继续与成熟社区工作人员、活动队长等保持密切联系，争取扩大合作范围，全面深化合作，做到以社区活动起到挖掘新和维护优质客户的目的。其他员工在各自负责社区内定时开展以“义务量血压”、“社区门前摆桌宣传”为主的常规性活动，同时通过以老带新的方式深入挖掘社区资源。
走访营销。一是对接分行“沉下去”周末营销活动，继续按照支行分组，每周六在西沽公园、新世界百货等地开展营销活动。确保做好支行周边社区的宣传力度，以吸引周边客户来行办理存款业务。同时多与分行帮扶员工沟通交流，分享心得，完善营销策略。二是工作日坚持开展行门外营销与支行周边营销活动。将日常营销常态化、战备化，除常规行门外开展营销活动外，要时常在中营小学、东马路水果超市等人流集中区域开展营销活动，以磨练队伍，提升营销能力，打造出一支能打硬仗的营销队伍，以确保各类营销活动取得实效。
三、统一营销思想，强化营销工作的使命感。为确保20_年开门红实施方案的顺利进行，支行领导班子高度重视，多次召开专题会议强调年初工作的紧迫性和重要性，并在晨会时间开展“模拟营销”活动，磨炼员工意志，提升员工营销技能，为开门红方案的实施做好了思想准备和行动准备，相信在全员员工的共同努力下，支行各项任务指标一定能在年初取得阶段性成果。
